贩卖惊悸 指导揽客
警惕罪人跨境投资“陷坑”与风险
◎林铭溱 记者 时娜
近期，八部门连接印发《概括整治罪人跨境证券期货基金磋议行动试验决议》（下称“整治决议”），对境外机构罪人跨境磋议行动起首围聚整治。
整治决议发布后，香港证监会与香港金管局马上响应，辅助牌法团为内地投资者开立及不休账户试验更严格的监控步调；老虎、富途等境外券商先后起首整改，明确6月12日起暂停存量投资者在内地的买入（开仓）交游、资金转入就业；互联网平台小红书也起首了金融专科号专项整治，打击罪人指导跨境投资等乱象。
但是，监管重拳之下仍有境外机构铤而走险。上海证券报记者侦查发现，有香港中小券商、投资中介诈欺市集信息差顺便揽客，通过酬酢平台瞒哄引流，指导内地投资者通过线上、线下渠谈违纪开户。更有部分中介机构向存量投资者兜销诡秘监管的“处分”决议，存量算帐存在演出“猫鼠游戏”的隐患。
指导揽客
港股和好意思股开户叹息万千
在八部门全链条整治境外机构罪人跨境展业、算帐存量之下，线上、线下港股和好意思股开户依然叹息万千。
记者了解到，近日内地投资者赴港开户案例显明加多。有频频来去深圳与香港的东谈主士告诉记者，深圳福田港口港铁进口、香港西九龙高铁站出口等中枢交通关节左近，部分香港券商线下门店近期挤满了东谈主。有香港券商东谈主士炫夸，近期门店单日新增开户数目可达数千例，客户主要来自内地。
不仅如斯，部分香港券商还为不便捷到港的内地投资者提供线上开户就业。记者以投资者身份商量复星外洋证券的一位客户司理，该客户司理告诉记者，现在开户“表面上”需要到港畅达香港Wi-Fi线下办理，若是无法到港，也有“相应的渠谈”线上处分。阐明其向记者提供的“开户经由”，惟有使用境外IP地址侦查该公司网页，便不错线上完成开户。
记者多方侦查发现，线上、线下港股和好意思股开户叹息万千，与香港中小券商、投资中介诈欺市集信息差，通过酬酢平台制造惊悸、引流研究。
记者看到，在小红书等酬酢平台，不少香港中小券商伪装成“网友”，通过共享开户告捷讲授或在驳斥区打告白等方式，指导内地投资者违纪开设港股或好意思股账户。不少香港券商中介在酬酢平台上打出“富途、老虎、长桥受影响客户坐窝安排转仓”的告白，保举存量客户通畅致富证券、复星外洋证券等券商账户以完了“转仓”。
此外，部分账号通过强调老虎、长桥、富途已陆续“出公告”，渲染开户垂危感；还有一些账号通过发布线下门店大排长龙的“火爆”地方，指导内地投资者赶在“临了窗口期”办理开户。
6月3日，小红书对外发布《小红书金融类专科号专项治理公告》，告示即日起对金融领域认证专科号开展专项治理行动。据公告线路，小红书针对近期“合手紧港好意思股通畅共享贴”研究违游记径痕迹，已处置罪人指导跨境投资等违纪札记539条，驳斥146条。
不外，公告讦布后，记者在小红书平台看到研究账号仍在更新信息，一些札记驳斥区依然存在“香港持牌券商，需要开港好意思股账户研究我”之类的引流告白。
有分析东谈主士暗意，上述香港中小券商揽客时间看似很覆盖，但在监管重拳之下必将无所遁形，很快会受到严打。阐明研究法律划定，营销经受属于证券业务的一环，必须取得研究证券业务磋议天禀方可开展。境外券商、投资中介甚而自媒体账号在未取得境内研究天禀的情况下，通过发布告白、攻略、讲授共享等方式从事揽客行动，无疑口舌法的。
诡秘监管
存量算帐或演出“猫鼠游戏”
“分阶段迟缓压降罪人存量境内投资者账户及钞票鸿沟”是本次概括整治罪人跨境证券期货基金磋议行动的瑕疵任务之一。据记者了解，跟着概括整治责任的鼓励，存量境内投资者除了不允许买入（开仓）、资金转入外，不排斥有的境外券商出于合规磋议，主动取舍更为绝对的算帐步调，后续投资者可能被进一步条目平仓、销户。
此前老虎外洋曾在其官网首页写给用户的信中强调，本次内地监管指引仅针对“只持有内地身份证或内地护照、无任何境外身份”的投资者，如同期持有香港永恒住户身份证、香港临时身份证、责任签证或留学签证、其他境外正当身份解说中的任孑然份解说，账户及通盘交游就业均普通运作。
“此番解释意味着，境外券商要完成压降罪人存量境内投资者账户及钞票鸿沟的任务，在迟缓算帐罪人存量境内投资者账户以外，有了新的可能——不错通过让罪人存量境内投资者账户更新身份信息，尊龙凯时2026世界杯中国官网将‘罪人’账户转为‘正当’。”有业内东谈主士分析称。
在小红书等酬酢平台上，不少投资中介十分“活跃”，积极为富途、老虎等券商的存量境内投资者诡秘监管、陆续通过罪人渠谈投资港股或好意思股出设想策。他们宣称，内地投资者不错通过获得其他国度绿卡等方式更新账户信息，“变身”为不受影响的“存量投资者”。
在酬酢平台，不少侨民中介在近期肆意宣传“一步到位拿身份，解锁宇宙可能性”，指导投资者办理瓦努阿图、几内亚比绍、马耳他等国度绿卡，同期“搭配购买”境外地址和税号，用度从4万至10万元东谈主民币不等，办理周期最快仅7天。
但据记者了解，现在富途证券等券商还是不撑持几内亚比绍的身份信息考据，炫夸境外券商也在实时诡秘此类风险，幸免在客户遵法侦查中存在瑕疵劣势。
北京大成（深圳）讼师事务所讼师陈翠暗意，若是投资者信得过取得番邦或地区恒久居留身份，且其内容居住、责任、征税、收入来源及资金来源等均具有相应境外基础，照章向券商更新身份信息，自身正当。但若是所谓“小众绿卡”“永居证”仅用于绕开券商对内地住户的限制，投资者的内容居住地、税务住户身份、资金来源、交游决策地仍主要在内地，却通过证件、境外地址、税号等材料将账户包装成“非内地投资者”，则存在显明的诡秘监管风险，后续仍可能濒临账户交游受限、资金划转受阻乃至被监管追责的风险。
陈翠进一步暗意，关于研究侨民中介而言，若是其在互联网平台获客时宣传重心在于“绕开券商限制”“复原买入权限”“诡秘内地身份识别”，并配套提供境外地址、税号、身份包装或协助提交与内容情况不符的材料，则可能触及失实宣传、协助诡秘金融监管、协助提交空幻材料等问题。情节严重的，还可能触及“伪造、变造或使用失实文献”、罪人磋议、洗钱、外汇罪人等法律风险。
警惕风险
为跨境投资寻找合规渠谈
在采访过程中，多位市集东谈主士对记者暗意，罪人跨境证券期货基金磋议行动构建了一条暗谈，让逾万亿元资金恒久游离于监管视线以外，给我国金融安全带来系统性隐患。这次中国证监会、工业和信息化部、公安部、中国东谈主民银行、市集监管总局、金融监管总局、国度网信办、国度外汇局等八部门连接动手，反应了国度将此类罪人跨境磋议行动逐出境内市集的决心。
关于境外机构及中介诈欺信息差顺便揽客，有分析东谈主士合计，研究部门要进一步强化跨境监管协同合作，通过精确打击典型个案、公开曝光违游记径，陆续强化市集警示震慑效应。同期，互联网平台的专项整治须落地收效，阻绝流于方式，切实从严整治各样账号罪人推介、引流揽客等违游记径，斩断线上灰色营销链条。
关于内地投资者，陈翠合计，近期互联网平台多数闪现的“香港开户攻略”“复原富途老虎交游”“绿卡修改身份”“境外IP开户包告捷”等就业，自身即是诈欺监管的变化给投资者制造惊悸。在此之下，投资者濒临被中介“二次收割”的风险，且换来的是不可陆续、不可解释、不可维权的账户景色。
皇冠体育(CrownSports)官网“投资者千万不要被这些信息所忽悠，更不要豪恣跑到境外开设证券账户，务必衡量轻重，幸免让我方陷于投资困局。”有受访大师指示。6月12日起，存量境内投资者在境内只可卖出弗成买入，待两年整治期扫尾，研究境外机构将绝对关停境内官网、交游App及一皆配套就业，届时研究账户持有东谈主复返境内或使用境内IP登录，将濒临无法交游的时势。
此外，北京市兰台（长沙）讼师事务所讼师薛琴提到，境内投资者通过罪人渠谈进行跨境证券交游，除了可能被限制买入、被冻结账户等以外，还可能因跨境汇款、购汇用途、第三方代付等触发外汇和反洗钱的合规性审查。投资者若是使用失实地址、空幻税务住户信息或伪造境外身份材料开户或参与跨境交游，后续可能在机构合规尽调、监管核查中线路问题，或将被照章追究相应攀扯。关于存量境内投资者而言，当下最要紧的，是诈欺好明确的过渡期安排，主动为我方的钞票和投资找到一条合规的出息。
海量资讯、精确解读，尽在新浪财经APP
攀扯剪辑：郝欣煜 尊龙凯时2026世界杯中国官方网站